投资顾问不是替客户猜涨跌，而是在法律、授权和适当性边界内，用可靠证据形成专业判断，再把判断转化为适合特定客户、能够说明并持续负责的投资建议。
T0 闭卷得分（已完成）· 2026-08-10 闭卷 · 正确率 79%
T0 用时 · 远低于整卷 180 分钟压力位
下一检查点 · 错因映射 · 由系统推定错因导航，非本人自报
覆盖：第1章全部6节；第3章第6节"适当性匹配"。
覆盖：第2章第1节；第3章第1至5节；第6章第2节。
覆盖：第2章第2至4节。
覆盖：第2章第5至7节。
覆盖：第4章全部2节；第6章第1节。
覆盖：第5章全部4节。
覆盖：第7章第1至6节。
覆盖：第7章第7节。
| 编码 | 首要错因 | 识别标准 | 修复动作 |
|---|---|---|---|
| A | 对象错误 | 把主体、资金、风险、模型或指标换成了另一个对象 | 用一句话重写对象，并写一个最容易混淆的对照对象 |
| B | 条件遗漏 | 漏掉期限、工作日、客户类型、标价法、复利频率、模型前提或例外 | 圈出题干限制词，把结论改写为"在……条件下……" |
| C | 关系颠倒 | 方向、责任、因果、公式符号或"且/或"关系写反 | 画出单向箭头或重新列式，再用一个反向条件检查 |
| D | 边界扩大 | 把可能写成必然、把建议写成决策、把局部规则扩大到全部场景 | 降低结论强度并写一个反例，直到结论只覆盖证据支持范围 |
| E | 事实遗忘 | 已核事实不能准确回忆，或把数字、期限、资格和责任主体混淆 | 补齐该知识点的条件、混淆点和来源；只复习这一簇事实 |
| F | 计算错误 | 对象和公式选择正确，但单位、频率、符号、代入或算术出错 | 按"变量同频→符号→代入→数量级"独立重算 |
| 测试名称 | 证券投资顾问专业能力水平评价测试 |
| 测试科目 | 《证券投资顾问业务》 |
| 当前范围 | 2024 版官方大纲（7 章 34 节） |
| 形式 | 闭卷机考 · 单选/多选/判断/综合题 |
| 题量与时长 | 120 题 · 180 分钟 |
| 合格线 | 正确率 60% 以上 |
| 成绩有效期 | 取得之日起 36 个月 |
| 下一次统一测试 | 动态 等待当期官方公告（2026-09-19 为 CIIA 考试日，非投顾测试） |
| 官方章 | 小节数 | 当前学习位置 | 内容与验证状态 |
|---|---|---|---|
| 第1章 证券投资顾问业务监管 | 6 | 模块1 | 规则、期限和边界要点齐备；实际掌握待测 |
| 第2章 基本理论 | 7 | 模块2-4 | 理论、公式、条件和例题要点齐备；公式待整卷继续检验 |
| 第3章 客户匹配度分析 | 6 | 模块1-2 | 客户、风险、目标和适当性要点齐备；迁移能力待测 |
| 第4章 证券分析 | 2 | 模块5 | 基本/技术的对象和证据边界要点齐备 |
| 第5章 风险管理 | 4 | 模块6 | 业务、信用、市场、流动性要点齐备 |
| 第6章 基本专项 | 2 | 模块2、5 | 产品分析与现金消费债务要点齐备 |
| 第7章 投资组合和资产配置 | 7 | 模块7-8 | 六类管理内容和业绩评价要点齐备 |